Metropolitan Commercial Bank multado con 29,5 millones de dólares por violar la Ley de Secreto Bancario

La Reserva Federal y el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York impusieron una fuerte multa al Metropolitan Commercial Bank (MCB) por violar la Ley de Secreto Bancario. MCB pagará un total de 29,5 millones de dólares en multas por permitir que delincuentes abran nuevas cuentas y desviar 300 millones de dólares.

La multa se debe a que MCB no implementó un proceso de verificación adecuado para su programa de tarjeta visa prepaga digital MovoCash. Esto permitió a los delincuentes obtener las tarjetas mediante identificación fraudulenta y utilizar las cuentas para redirigir millones en pagos de nómina de depósito directo y beneficios gubernamentales.

La Reserva Federal ahora exige a MCB que mejore sus programas de identificación de clientes, diligencia debida del cliente y gestión de riesgos de terceros para prevenir futuros fraudes. MCB, con $6,683 mil millones en activos totales y siete sucursales en toda Nueva York, debe tomar medidas inmediatas para rectificar la situación.

Este caso resalta la importancia de procesos de verificación sólidos y una supervisión diligente en la industria financiera. Sirve como recordatorio a todos los bancos para que prioricen la seguridad del cliente y prevengan actividades ilícitas dentro de sus sistemas.